Trong thời gian gần đây, rất nhiều người dùng phản ánh tình trạng nhận được các văn bản triệu tập, lệnh bắt giữ hoặc trát tòa án giả mạo từ phía các đơn vị thu hồi nợ tự xưng là đối tác của app Moneyveo. Hành vi này nhằm mục đích đe dọa, khủng bố tinh thần và tống tiền người vay, gây ra hoang mang tột độ cho cả người vay lẫn người thân của họ.
Bài viết dưới đây sẽ phân tích chi tiết bản chất của thủ đoạn này, cách nhận diện giấy tờ giả mạo, quy định pháp luật hiện hành và hướng dẫn quy trình khiếu nại, tố giác tội phạm đầy đủ nhất.
1. Thủ đoạn gửi trát tòa án giả mạo của các bên đòi nợ qua app
Nhiều khách hàng sau khi phát sinh trễ hạn tại các ứng dụng vay trực tuyến như Moneyveo thường nhận được các tin nhắn Zalo, email hoặc hình ảnh chụp văn bản có tiêu đề như:
- "Quyết định khởi tố bị can"
- "Lệnh truy nã / Lệnh bắt tạm giam người vay tiền"
- "Giấy triệu tập của Tòa án nhân dân / Viện kiểm sát nhân dân"
- "Thông báo phong tỏa tài sản và cưỡng chế thi hành án"
Đích đến của hành vi giả mạo
Các đối tượng đòi nợ lợi dụng tâm lý lo sợ liên quan đến pháp luật và công an của người dân để ép buộc thanh toán các khoản tiền lãi suất và phí phạt vô lý, cắt cổ, thậm chí cao gấp nhiều lần số tiền gốc ban đầu.
2. Dấu hiệu nhận biết trát tòa án, lệnh triệu tập giả mạo
Theo quy định của Bộ luật Tố tụng Dân sự và Tố tụng Hình sự Việt Nam, quy trình làm việc của cơ quan tư pháp hoàn toàn khác biệt với thủ đoạn của các đối tượng đòi nợ thuê:
| Tiêu chí | Cơ quan pháp luật chính thống | Trát giả mạo từ bên đòi nợ |
|---|---|---|
| Phương thức gửi | Gửi qua đường bưu điện chính thức bằng thư bảo đảm hoặc cán bộ tống đạt trực tiếp tại địa phương. | Gửi ảnh chụp qua Zalo, tin nhắn SMS, Facebook hoặc email rác. |
| Nội dung văn bản | Ghi rõ số hiệu vụ án, thẩm phán phụ trách, căn cứ pháp lý rõ ràng, dấu mộc đỏ thật. | Sai lỗi chính tả, câu chữ đe dọa tục tĩu, sử dụng mẫu con dấu cắt ghép photoshop cẩu thả. |
| Bản chất vụ việc | Vay mượn dân sự không cấu thành tội hình sự nếu không có yếu tố lừa đảo/bỏ trốn. | Đe dọa "bắt giam ngay lập tức", quy chụp "tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản". |
| Yêu cầu thanh toán | Tòa án chỉ hòa giải hoặc tuyên án dân sự, không yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân. | Bắt buộc chuyển tiền ngay vào số tài khoản cá nhân lạ để "hủy hồ sơ khởi tố". |
3. Hành vi làm giả giấy tờ của cơ quan nhà nước vi phạm điều gì?
Hành vi làm giả văn bản, con dấu của Tòa án hoặc Viện kiểm sát nhằm đe dọa, cưỡng đoạt tài sản cấu thành các tội danh hình sự nghiêm trọng theo Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017):
- Điều 341: Tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
- Điều 170: Tội cưỡng đoạt tài sản (hành vi đe dọa dùng vũ lực hoặc uy hiếp tinh thần để chiếm đoạt tiền).
- Điều 155: Tội làm nhục người khác (nếu có hành vi bôi nhọ, cắt ghép hình ảnh đăng lên mạng xã hội).
4. Hướng dẫn các bước khiếu nại và tố giác hành vi đe dọa, tống tiền
Nếu bạn hoặc người thân đang là nạn nhân của chiêu trò gửi trát tòa án giả mạo từ phía app Moneyveo hoặc các bên thu hồi nợ liên quan, hãy thực hiện ngay các bước sau:
Bước 1: Thu thập và bảo lưu chứng cứ
- Không xóa các tin nhắn đe dọa, hình ảnh giấy tờ giả mạo, ghi âm cuộc gọi đòi nợ.
- Chụp màn hình các bài đăng vu khống, bôi nhọ trên mạng xã hội.
- Sao kê lịch sử giao dịch vay và trả nợ thực tế để chứng minh số tiền đã thanh toán.
Bước 2: Gửi đơn khiếu nại đến đơn vị quản lý ứng dụng
- Soạn văn bản khiếu nại gửi trực tiếp đến hộp thư hỗ trợ chính thức của Moneyveo, yêu cầu chấm dứt hành vi đòi nợ vi phạm pháp luật của nhân viên hoặc đối tác thu hồi nợ.
Bước 3: Nộp đơn tố giác tội phạm tới Cơ quan Công an
- Gửi đơn trình báo hành vi Cưỡng đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan nhà nước đến:
- Công an cấp quận/huyện nơi bạn đang cư trú.
- Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (PA05) công an tỉnh/thành phố.
Bước 4: Phản ánh tới Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng
- Liên hệ tổng đài tư vấn hỗ trợ người tiêu dùng 1800.6838 (Bộ Công Thương) để phản ánh hành vi xâm hại quyền lợi người tiêu dùng và quấy rối đòi nợ trái phép.
5. Lời khuyên an toàn dành cho người vay
- Giữ bình tĩnh tuyệt đối: Tuyệt đối không hoảng sợ trước các hình ảnh giấy triệu tập gửi qua mạng xã hội vì chúng hoàn toàn không có giá trị pháp lý.
- Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân lạ: Mọi khoản thanh toán phải có hợp đồng, mã hợp đồng và kênh thanh toán chính thức đã thỏa thuận ban đầu.
- Cảnh giác trước bẫy tín dụng đen: Hạn chế tối đa việc vay mượn qua các app không rõ nguồn gốc pháp lý rõ ràng hoặc có mức lãi suất, phí dịch vụ mập mờ vượt trần quy định 20%/năm của Ngân hàng Nhà nước.
Bình luận